Unsere AML- und Verifikationsrichtlinie

Transaktionssicherheit ist bei uns kein Nebenthema. Als lizenziertes Casino (Curaçao, Lizenznummer 8048/JAZ2019-042) setzen wir jede Prüfung konsequent um, bevor Geld fliesst. Hier erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen verlangen und warum.

Unser Bekenntnis gegen Geldwäsche

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug bekämpfen wir mit den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao. Die Lizenz 8048/JAZ2019-042 verpflichtet uns, alle relevanten Transaktionen zu prüfen, verdächtige Aktivitäten zu melden und die Herkunft von Geldern nachvollziehbar zu dokumentieren. Megadice Casino wurde 2023 gegründet und führt diese Pflichten seit dem ersten Betriebstag.

• Kundenkenntnis (KYC) vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Sachverhalte an die zuständige Behörde
• Regelmässige Schulung unserer Compliance-Mitarbeitenden

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung führen wir in drei Fällen durch: bei der Registrierung stichprobenartig, zwingend vor der ersten Auszahlung und zusätzlich, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte erreichen. Ab einer kumulierten Einzahlungssumme, die unsere internen Grenzen übersteigt, oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten verlangen wir die Verifikation auch vorab.

• Amtlicher Ausweis: Pass, Identitätskarte oder Führerschein mit Foto, Name und Geburtsdatum
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als 90 Tage
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Krypto-Wallet-Adresse oder Kontoauszug der Zahlungsmethode

So läuft die Prüfung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe dauert die Standardprüfung in der Regel weniger als 24 Stunden. Solange die Prüfung läuft, bleibt Ihr Konto spielbar, Auszahlungen werden erst nach Abschluss freigegeben.

• 1. Laden Sie die Dokumente in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifikation hoch.
• 2. Unser Team prüft Vollständigkeit und Lesbarkeit innerhalb von 24 Stunden.
• 3. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.
• 4. Sie erhalten das Prüfergebnis schriftlich, bei Erfolg wird Ihr Konto vollständig freigeschaltet.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeitende können die Dateien einsehen, niemals unser Support-Team im Live-Chat. Dokumente geben wir ohne rechtliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.

Nachweis der Geldherkunft

Bei hohen Summen oder untypischen Transaktionsmustern dürfen wir einen Herkunftsnachweis verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht unserer Lizenz. Mit dem Nachweis stellen wir sicher, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt, etwa aus Lohn, Erbschaft, Vermögensverkauf oder unternehmerischer Tätigkeit.

• Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid des letzten Veranlagungsjahres
• Bankauszug mit sichtbaren Geldeingängen
• Nachweis eines Vermögensverkaufs (z. B. Immobilie, Fahrzeug)
• Bei unternehmerischer Tätigkeit: Auszug aus dem Handelsregister

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Einzahlungen, die deutlich über Ihrem gewohnten Muster liegen, markiert unser System automatisch. In solchen Fällen setzen wir uns mit Ihnen in Verbindung, bevor wir die Gutschrift endgültig freigeben oder eine Auszahlung anweisen.

Folgen fehlender Verifikation

Verweigern Sie die Verifikation oder reichen Sie unvollständige bzw. gefälschte Dokumente ein, schränken wir Ihr Konto ein. Auszahlungen sperren wir so lange, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei offensichtlicher Fälschung oder Betrugsverdicht schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde.

• Konto bleibt spielbar, Auszahlungen werden gesperrt (bei ausstehender Prüfung)
• Einlagen werden erst nach abgeschlossener Verifikation zur Auszahlung freigegeben (bei erhöhtem Risiko)
• Endgültige Kontoschliessung und Einbehalt der Prüfung nach Geldwäschereigesetz (bei Fälschung oder Betrug)

Aufbewahrung Ihrer Unterlagen

Verifikationsdokumente bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Behörde. Nach Ablauf löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform. Sie können jederzeit über [email protected] eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern.

Häufige Fragen zum Megadice Casino

Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren?

Zwingend ist die Verifikation vor der ersten Auszahlung. Bei auffälligen Mustern oder hohen Einzahlungssummen können wir sie auch früher verlangen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel weniger als 24 Stunden. Bei unlesbaren Unterlagen oder Rückfragen verlängert sich die Frist, wir informieren Sie aktiv.

Warum muss die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über Umwege gewaschen werden. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten aus der Lizenz 8048/JAZ2019-042.

Welche Kryptowährungen akzeptieren Sie?

BTC, ETH, USDT, LTC und DOGE. Auch bei Krypto gilt die Verifikation vor der ersten Auszahlung.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren sie mindestens fünf Jahre auf und löschen sie danach datenschutzkonform.